افضل شركات التداول في المملكة العربية السعودية

تعرف على افضل شركات التداول الموثوقة في السعودية بالإضافة إلى تقييم كامل وشامل لكل شركة بالقائمة. يمكنك الضغط على “تقييم الشركة” بأسفل كل شركة لقراءة المزيد من المعلومات.


 Trade 360 افضل شركات التداول

 

Trade360

شركة Trade 360 أو Crowd Tech LTD، تعتبر من أكبر شركات الوساطة التي تعمل في مجال عقود الفروقات، وقد حصلت على المركز السابع في المملكة المتحدة من بين الشركات العاملة في هذا المجال، والمقر الرئيسي للشركة موجود في قبرص.

وتعتبر من الشركات الواعدة حيث تحقق نموا سريعا في سوق المال، ولديها العديد من المميزات ونقاط القوة التي تجذب المتداولين من مختلف أنحاء العالم لها، على الرغم من اتسامها ببعض العيوب أيضا.


تقييم الشركة


 legacy fx

LegacyFX

شركة Legacy FX من أهم الشركات التجارية المتخصصة في تقديم الخدمات المالية للمتداولين في الأسواق المالية في مختلف دول العالم. وهي تعتبر من الشركات الحديثة نسبيا ومع ذلك فهي تتيح لعملائها فرص للوصول إلى كبرى الأسواق المالية من خلال منصات التداول الخاصة بها.

إلى جانب فرص تداول العديد من الأصول المالية المتنوعة والرائجة بشكل كبير بين المتداولين في جميع أنحاء العالم.

تقييم الشركة


fxtm افضل شركات التداول

FXTM

شركة FXTM من الشركات الرائدة في مجال الوساطة المالية في سوق الفوركس والعقود مقابل الفروقات، وتعرف أيضا باسم ForexTime، وعلى الرغم من كونها شركة حديثة نسبيا إلا أنها نمت بشكل سريع جدا خلال السنوات الماضية.

حيث تمتلك الكثير من العوامل التي تجذب المتداولين الجدد والمحترفين في سوق الفوركس والعقود مقابل الفروقات، إلى جانب التداول على العملات الرقمية المشفرة مثل البيتكوين واللايتكوين والإيثريوم وغيرها.

تقييم الشركة



markets

Markets

شركة Markets من العلامات التجارية الرائدة في مجال الوساطة المالية عبر الإنترنت، وتقدم خدمات التداول في الفوركس والأسهم والمؤشرات والعقود مقابل الفروقات وصناديق الاستثمار المتداولة، كما تقدم مجموعة متميزة من منصات التداول وأدوات التداول، مع الحرص على التنظيم في عدة هيئات تنظيمية.

تقييم الشركة



AvaTrade ضمن افضل شركات التداول

AvaTrade

توفر شركة AvaTrade من خلال منصة التداول الخاصة بها العديد من أدوات البحث التي تناسب المتداولين، بحيث تتضمن تقويم اقتصادي وموجز إخباري وعدة مصادر داعمة للتداول والتي تكون متضمنة في مختلف منصات الوسيط، وهي Ava Options ، Webtrader، Ava Trade، MT.

تقييم الشركة

 

تمتلك الكثير من شركات تداول الأسهم والعملات الأجنبية في المملكة العربية السعودية العديد من المميزات التي تجعلها الأكثر طلبا في سوق الفوركس في الوطن العربي على وجه التحديد. ومن ضمنها ميزة توفير حساب تداول إسلامي متوافق مع مبادئ وأحكام الشريعة الإسلامية.

حيث تتميز الحسابات الإسلامية بأنها لا تفرض الفوائد الربوية على الأرباح. ولكن مع وجود آلاف اعلانات شركات تداول في السعودية فلابد من معرفة أن شركات تداول الأسهم في السعودية ليست جميعها شركات مرخصة على المستوى المحلى. فسوق التداول في المملكة يعتبر من الأسواق الكبيرة وتزداد نسبة المستثمرين به يوماً بعد يوم.

لذلك أصبح المستثمر السعودي أو العربي يبحث عن بعض الشروط الخاصة للتداول التي قد لا تتوفر في شركات التداول السعودية. ولذلك يتجه المستثمرون إلى شركات التداول المعتمدة والمرخصة عالميًا.

لماذا تحتاج إلى شركات تداول موثوقة

سوق تداول العملات الأجنبية يعتبر من الأسواق اللامركزية في العالم، فهو المختص بتحديد أسعار الصرف للعملات الأجنبية. وتحديد أسعار البيع والشراء وتبادل العملات سواء كان ذلك بالأسعار الحالية للسوق أو بأسعار أخرى يتم تحديدها.

أما فيما يخص السيولة وقيمة التداول، فيعتبر سوق تداول العملات الأجنبية هو الأكبر في العالم. حيث تصل قيمة التداولات اليومية إلى ما يقرب من 6 تريليون دولار أمريكي. ويأتي سوق الائتمان في المرتبة الثانية من حيث أكبر الأسواق المالية في العالم.

يتم العمل في سوق تداول العملات على مدار أربعٍ وعشرين ساعة لمدة خمسة أيام في الأسبوع، ويمكن لكل متداول أن يحصل على أرباحه من عمليات التداول التي تتم عبر شبكة الإنترنت عن طريق شركات التداول الموثوقة والتي تسهل تنفيذ عمليات التداول من أي مكان في العالم.

ومع ظهور العديد من شركات التداول في السعودية والتي تتيح للعملاء إمكانية شراء وبيع الأدوات المالية من خلال منصات التداول الموجودة على شبكة الإنترنت مع إمكانية الدخول إلى هذه المنصات باستخدام الهاتف الجوال أو جهاز الكمبيوتر بكل سهولة.

ولذلك فمن الضروري اختيار شركة تداول موثوقة ومرخصة حتى لا تقع ضحية لعملية نصب أو احتيال، خاصة مع ظهور العديد من الشركات التي لا تملك أي ترخيص من أي من الجهات الرقابية في العالم.

وهناك بعض المصطلحات الهامة التي تستخدم بشكل أساسي في سوق التداول وينبغي لكل متداول أن يكون على علم بها، ومنها:

  • السبريد: ويشير إلى الفرق بين سعر الطلب وسعر العرض لزوج معين من العملات الأجنبية.
  • الرافعة المالية: وهي عبارة عن اقتراض مبلغ معين من النقود اللازمة لتنفيذ صفقة تداول معينة.
  • اللوت: وهو يشير إلى حجم التداول وعدد ما يتم شراؤه أو بيعه من وحدات.
  • النقطة: وهي اختصار للنسبة المئوية، ويتم استخدامها في تسعير التغيرات في مختلف أزواج العملات.

كيفية اختيار افضل شركات التداول المرخصة في السعودية

إن صميم العمل لأي شركة تداول هو تسهيل عمليات الشراء والبيع وإتمام الصفقات المختلفة، فعند القيام بعملية تداول معينة فإن شركة التداول المشرفة على هذه العملية تتلقي عمولة بنسبة معينة على كل اتفاق.

ولا شك أن أفضل شركة فوركس تقدم لعملائها العديد من المميزات وتلتزم بتطبيق القواعد واللوائح التي تفرضها الهيئات المنظمة لعمل شركات الفوركس، وهناك سبع نقاط ضرورية يجب أن تتوفر في كل شركات forex حتى يمكن الحكم عليها بأنها شركة جيدة وموثوقة، هي:    

  • أن تقدم الشركة لكل عملائها توصيات الفوركس.
  • أن تقدم شركات التداول المرخصة التوقعات الخاصة بسعر السوق.
  • يجب أن تقدم للمتداولين مكافآت مع وضع الشروط لذلك بشكل واضح.
  • أن توفر للمتداولين مديرين للحسابات من أجل تنظيم صفقاتهم وعمليات البيع والشراء.
  • أن تمنح المتداول خدمة إدارة محفظته الاستثمارية.
  • يجب أن تكون لديها القدرة على التحكم في المعاملات المالية مثل عمليات السحب والإيداع.
  • أن تكون الحسابات البنكية التي تستخدمها شركات التداول المرخصة بالاسم التجاري الخاص بها ولا تستخدم أي حسابات غير معروفة أو بأسماء شركات أخرى.                          

هيئات تنظيم شركات الفوركس

قبل اختيار إحدى شركات التداول في السعودية لابد في البداية من التعرف على المؤسسات التنظيمية والهيئات الرقابية التي تتولى تنظيم وترخيص شركات التداول في مختلف أنحاء العالم، وتعتبر الهيئات الرقابية بمثابة كيانات حكومية تتركز وظيفتها بشكل أساسي على الإشراف على شركات التداول ومراقبتها، وتعلب هذه المؤسسات والهيئات الرقابية دوران رئيسيان، وهما:

  • تنظيم سوق المال ومراقبته.
  • حماية المتداولين من التعرض لعمليات الاحتيال وحماية أموالهم واستثماراتهم.
  • الإشراف على شركات الفوركس ومراقبة سلوكهم في سوق التداول.
  • ضمان تحقيق الشفافية والأمور القانونية في كافة عمليات التداول.
  • النظر في أي شكوى تقدم من المتداولين بحق أي شركة فوركس مع اتخاذ الإجراءات الحازمة إذا تطلب الأمر.
  • وضع وتنفيذ العقوبات تجاه من ينتهك حسن السلوك، وفرض الغرامات المالية على الشركات المخالفة.

وهناك العديد من الهيئات الرقابية والتنظيمية لشركات الفوركس في العالم، ومنها:

  • هيئة الأوراق المالية الأسترالية، وتعرف برمز ASIC.
  • هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة، وتعرف برمز FCA.
  • الرابطة الوطنية للعقود الآجلة بالولايات الأمريكية، وتعرف برمز NFA.
  • هيئة الإشراف السويسرية، وتعرف برمز FINMA.
  • هيئة الأسواق المالية في نيوزيلندا، وتعرف باسم FMA.

بالرغم من وجود عدد ضخم من الهيئات الرقابية والتنظيمية في سوق الفوركس إلى أن الهيئات المذكورة تعتبر هي الأفضل والأكثر حرصا على تطبيق القواعد والقوانين في سوق الفروكس في العالم كله، ولمعرفة أفضل شركات التداول في السعودية فلابد من أن تكون الشركة على حاصلة على ترخيص واحد أو أكثر من تلك الهيئات الرقابية.

الفرق بين شركات التداول المرخصة بالسعودية والغير مرخصة

ينبغي لكل متداول في بداية دخوله في سوق الفوركس أن يختار واحدة من الشركات المالية المرخصة في السعودية حتى يضمن أنه يضع أمواله بين أيدٍ أمينة وأنه لن يقع فريسة لشركة نصب، ولذلك فهناك بعض الاستنتاجات التي من شأنها أن تساعد كل متداول على التعرف على شركات التداول المرخصة بالسعودية وتجنب شركات التداول الغير مرخصة، وذلك على النحو التالي:

السحب والإيداع

 قبل البدء في التداول لابد من إيداع الأموال في حساب التداول، وبالتأكيد سوف يتساءل المتداول المبتدئ كيف يتم إيداع الأموال في المحفظة الاستثمارية، وفي حالة التعامل مع شركات التداول الموثوقة في السعودية فلابد أن تكوني عمليتي السحب والإيداع للأموال من أسهل ما يكون، فلابد أن تكون الشركة حريصة على إيصال عملائها إلى أسواق الفوركس بأسرع وقت ممكن، وكذلك تمكين العملاء من سحب الأرباح في أي وقت يرغبون بسحبها وبسهولة أيضا.

وبشكل عام فيمكن التعرف على شركات التداول الموثوقة في السعودية من خلال تقييم عمليات السحب والإيداع. فمن الطبيعي ألا تستغرق عملية سحب الأرباح أكثر من خمسة أيام عمل. وذلك بعد الوضع في الاعتبار عوامل اختلاف المنطقة والبلد وطريقة سحب الأرباح، مع ضرورة وجود أكثر من طريقة مختلفة لسحب وإيداع الأموال. وأن تتضمن البطاقات الائتمانية، والبنوك الإلكترونية مثل سكريل وبايبال، والتحويلات المصرفية.

الجوانب التقنية لمنصة التداول

من أهم الأمور في عمليات التداول هو الأمان ونسبة حماية البيانات الشخصية لكل عميل. وللتأكد من مدى قوة الجوانب التقنية في منصة التداول في شركات فوركس فلابد من التأكد من وجود شهادة SSL وخاصة عند تسجيل الدخول لأي موقع تداول.

خدمة العملاء

بكل تأكيد إن كانت إدارة الوسيط المالي تتم بشكل جيد فلن يحتاج أغلب المستثمرين إلى الحصول على الدعم من خدمة العملاء، ولكن ذلك لا يمنع أن سهولة الوصول إلى موظفي الدعم وخدمة العملاء في حالات الطوارئ هو أمر إلزامي ولا يوجد عنه غنى، لذلك لابد من التأكد أن شركة الوساطة المالية تقدم وسائل الاتصال المختلفة مع فريق خدمة العملاء، وخاصة ميزة الدردشة المباشرة حيث تكون هي الوسيلة الأكثر ملائمة لمعظم المتداولين وأكثرها استخداما، كما أنها تتوافر على مدار اليوم ولا ترتبط بمواعيد محددة للعمل.

افضل شركات التداول السعودية

تداول العملات الأجنبية يعتبر من أنواع الاستثمارات التي تتمتع بشعبية واسعة في المملكة العربية السعودية. ولذلك تعتبر سوق المال السعودية هدفًا جيدا لشركات الفوركس، وتعتبر هيئة سوق المال السعودية هي الجهة الأولى لمراقبة سوق المال السعودي; وهي الهيئة المالية التنظيمية الأساسية في السعودية، وبالرغم من ذلك فهناك العديد من شركات التداول السعودية غير مرخصة. ولكن يوجد بعض الشركات العاملة بالسعودية لم تحصل على ترخيص من هيئة السوق المالية CMA، وخلال النقاط التالية سنتعرف على أفضل شركات التداول السعودية ومنها:

شركة FXTM

تعتبر شركة FXTM من افضل شركات تداول العملات الأجنبية، حيث تخضع الشركة إلى رقابة وتنظيم عدة دول مثل قبرص والمملكة المتحدة وموريشيوس. حيث ترجع ملكية العلامة التجارية للشركة إلى عدة شركات خاصة في هذه الدول. وتتيح شركة FXTM أكثر من عشرين زوجًا من العملات الأجنبية أمام العملاء. إلى جانب العديد من العملات الرقمية المشفرة وأسهم كبرى الشركات، والمعادن النفيسة والطاقات الرئيسية. بالإضافة إلى عدد قليل من الأسهم الفردية الأمريكية، وتعتبر FXTM فريدة في مجال تداول الأسهم حيث تتيح عمليات التداول المباشرة عن طريق الملكية القانونية الحقيقية فقط، ولا تستخدم العقود مقابل الفروقات كغيرها من عروض الوساطة.

شركة FXTM تقع في المرتبة الثانية من حيث أكبر شركات وساطة مالية في مجال الفوركس خارج دولة اليابان. وهي واحدة من أكبر الأسماء في عالم الفوركس، ويرجع ذلك إلى كونها كانت من ضمن أوائل الرواد في تجارة التجزئة في مجال الفوركس.

تبلغ قيمة الحد الأدني للإيداع في شركة FXTM مائة دولار أمريكي، وتوفر نوعين من أنواع الحسابات. وهما الحساب الأساسي وحساب Active Trader، كما توفر عدة منصات للتداول منها : ميتاتريد4، وTrading Station، و FXTM Trading Station.

شركة OANDA

شركة أواندا هي شركة وساطة للخدمات المالية المتعددة في سوق forex صانع السوق والعقود مقابل الفروقات، تم تأسيس الشركة عام 1996م في مدينة نيويورك في الولايات المتحدة الأمريكية لتصبح من أفضل شركات تداول العملات في العالم، وتتيح للعملاء إجراء عمليات التداول من داخل الولايات المتحدة الأمريكية، وأوروبا، وآسيا، وكندا، وتعمل الشركة تحت إشراف الهيئات الرقابية في ست دول مختلفة ومنها NFA، وFCA، وِASIC، وMifld، وCySEC.

تعد شركة أواندا هي أول وسيط مالي يوفر البيانات الخاصة بأسعار صرف العملات بشكل مجاني تمامًا على شبكة الإنترنت، وقد بدأت عام 1998م في نشر البيانات والمعلومات الخاصة بمراجعة القوائم المالية للشركات والضرائب، وفي عام 2001م أطلقت شركة أواندا منصة التداول FXTrade وبذلك أصبحت شركة رائدة في تطوير استثمار تداول العملات على شبكة الإنترنت في العالم أجمع.

شركة Alvexo

شركة ألفيكسو هي شركة وساطة مالية لتداول العملات وتداول الأسهم والعقود مقابل الفروقات، فهي تمنح للعميل تجربة تداول من الألف إلى الياء، وتمكنه من الوصل إلى أكثر من 450 من الأصول التي تشمل الأسهم والمؤشرات والسلع والعملات الأجنبية، وتعد ألفيكسو من شركات الوساطة المالية البارزة في الأسواق المالية، وذلك بسبب تركيز الشركة على التعليم وتقديم الخدمات الأساسية للنظام لتلبية احتياجات المتداولون، فهي تهدف إلى تحقيق الرضا التجاري طويل الأجل.

تهدف شركة alvexo إلى تثقيف وتمكين قاعدة العملاء التي تنمو وتزيد بشكل مستمر عن طريق توفير القدرة على الوصول للتقنيات الرائدة والضرورية من أجل تسهيل عمليات التداول الآمن والسريع في الوقت الذي تقدم فيه الدعم لمساعيهم مع العديد من الخدمات التي صُممت من أجل صقل مهارات التداول لأعلى مستوى.

وتركز شركة ألفكسو بشكل دائم على الحفاظ على التكنولوجيا المتطورة والتي تمنح العملاء القدرة على تحقيق الوصول السريع إلى الأسواق المالية عن طريق مجموعة متكاملة من منصات التداول وتطبيقات التداول الشهيرة التي تتميز جميعها بقدرات التداول الكاملة وأدوات التحليل المتقدمة.

يقع المقر الرئيسي لشركة ألفيكسو في دولة فرنسا وتم تأسيسها عن 2014م، وهي حاصلة على ترخيص FSA وترخيص CySEC، وتبلغ قيمة الحد الأدنى في حسابات التداول 500 دولار أمريكي.

شركة AvaTrade

تأسست شركة AvaTrade في أيرلندا عام 2006م، وتعتبر من أهم وأشهر وأكبر وسطاء التداول ووسطاء العقود مقابل الفروقات ومن أفضل شركات تداول العملات في العالم، فقد اشتهرت الشركة بتقديم العديد من نماذج التداول بتكلفة فروق متغيرة وثابتة، كما تتميز بقدر قوي وعالٍ جدا من التنظيم، وذلك ما يجعلهم الاختيار الأفضل بالنسبة للمتداولين الجدد الذين يتملكهم القلق حول أمان وحماية أموالهم.

تخضع AvaTrade إلى التنظيم المباشر من الاتحاد الأوروبي واليابان وأستراليا وجزر فيرجن البريطانية وجنوب أفريقيا، وتمتلك عدة منصات للتداول منها منصة خاصة، ومنصة قائمة على موقع الويب، ومنصة ميتاتريدر4، وتصل قيمة الحد الأقصى للرافعة المالية التي تقدمها AvaTrade إلى 1:400 من رأس المال، وتبلغ قيمة الحد الأدنى للإيداع مائة دولار أمريكي.

شركة LegacyFX

تأسست شركة LegacyFX عام 2017م، وهي تعتبر من الشركات الحديثة نسبيًا ومع ذلك فهي من أفضل شركات تداول العملات في العالم، وهي وسيط لتداول الفوركس والعقود مقابل الفروقات، وتقدم العديد من المميزات التنافسية والتي تجعلها منافس قوي في مجال وساطة الفوركس، فتقدم مجموعة متميزة من خدمات التداول والمنتجات الاستثمارية، وتتميز بالشفافية والثقة المتبادلة بين الشركة والعملاء، وتحرص على الفصل بين أموال العملاء وأموال الشركة، كما تخضع الشركة إلى لجنة الخدمات المالية وهيئة الرقابة التنظيمية AN ALL NEW INVESTMENTS LTD بموجب الترخيص رقم 14579.

تقدم الشركة العديد من المميزات لمساعدة المتداولين المبتدئين والمحترفين على تنفيذ عمليات التداول في سوق المال بثقة عالية. فتوفر مجموعة متنوعة من المواد التعليمية، إلى جانب توصيات التداول المباشرة في سوق المال. والتحليلات الأساسية والفنية التي تساعد المتداولين ي قراءة سوق المال بشكل احترافي. كما تتيح التداول من خلال منصة التداول الأحدث والأشهر على الإطلاق MT5. إلى جانب التداول عن طريق الهاتف الجوال سواء بنظام التشغيل IOS أو Android. مع العديد من الخيارات الخاصة بوسائل الإيداع والسحب في الحسابات الاستثمارية.

تقدم الشركة خدمات التداول عن طريق منصات التداول ميتاتريد4 وميتاتريد5. وتقدم أنواع مختلفة من الحسابات ومنها الحساب الذهبي والحساب الفضي وحساب البلاتينيوم. كما تقدم حسابات إسلامية تخلو من الفوائد والربا، وتقدم أكثر من 250 أداة من الأدوات المالية للتداول كالأسهم والعملات والسلع وغيرها.

مميزات افضل شركات التداول المرخصة من مؤسسة النقد

تتميز افضل شركات التداول المرخصة من مؤسسة النقد بالعديد من المميزات، ومنها:

  • أنها توفر العديد من الأدوات المالية للتداول والتي تصل إلى أكثر من 250 أداة، منها السلع والعملات الأجنبية والأسهم والمؤشرات وغيرها.
  • توفر شركات التداول المرخصة رافعة مالية تصل إلى 400:1 من إجمالي قيمة رأس المال.
  • تقدم فروق تنافسية في الأسعار.
  • توفر تحليلات حصرية ويومية لأسواق المال العالمية.
  • تقدم شركات التداول المرخصة في السعودية حسابات إسلامية وخالية من الفوائد والشبهات الربوية.
  • توفر منصات تداول اجتماعية عن طريق نسخ الصفقات من خبراء التداول المحترفين.
  • تقدم شركات الاستثمار المرخصة في السعودية حساب تجريبي للتداول بشكل مجاني، وبرأس مال 100000 دولار أمريكي لمساعدة المبتدئين على تعلم التداول.
  • توفر مواد تعليمية وفيديوهات مجانية للمتداولين المبتدئين.
  • تقدم مدراء للحسابات لمساعدة المتداولين بأكثر من 12 لغة مختلفة.
  • حاصلة على أٌقوى وأهم التراخيص في سوق الفوركس بما يضمن الأمان والحماية لأموال العملاء.
  • تعمل شركات الاستثمار المرخصة في السعودية من خلال حسابات منفصلة في أكبر البنوك في العالم.

كيفية اختيار افضل شركات التداول الاسلامية في السعودية

إن الاختيار بين افضل شركات التداول الإسلامية بالمملكة العربية السعودية ليس بالأمر الصعب. فهناك بعض المعايير التي يمكن من خلالها التعرف على افضل شركات التداول التي تقدم حسابات تداول إسلامية والاختيار من بينها. ومن هذه العوامل ما يلي:

  • يجب التأكد من أن حسابات التداول الإسلامية لا تحمل عمولة SWAP. وهي عبارة عن عمولة تفرضها شركات الوساطة لتثبيت الصفقات في حالة الانتقال بين الأسواق المالية. فعند فتحة صفقة من خلال منصة التداول يتم دفع عمولة السبريد لشركة الوساطة. ولكن إذا استمرت الصفقة لعدة أيام فيتم نقلها من سوق لآخر وفقا لمواعيد الفتح والإغلاق في أسواق المال المختلفة حول العالم. فعند نقل الصفقة يتم دفع عمولة التثبيت وهي تقع تحت بند الربا، ولذلك فإن حسابات التداول الإسلامي لابد وأن تكون خالية من عمولة التثبيت.
  • التأكد من حصول الشركة على ترخيص من أحد الجهات الرقابية المعروفة في العالم مثل ترخيص FCA; الذي يعتبر من أقوى التراخيص الصارمة التي تضمن حقوق المتداولين وحقوق الشركة على حدٍ سواء. كما تنظم عمل الشركة ومتابعتها والتأكد من تنفيذها للقوانين.
  • يجب ألا تفوق عمولة السبريد 5 على زوج العملات يورو/دولار، فأفضل الشركات التي تقدم فارق سبريد منخفض، فذلك يدل على أن الشركة تقدم أسعار تنافسية رخيصة ومناسبة للمتداولين.
  • لابد أن تتعامل شركة التداول الإسلامية مع إحدى منصات التداول العالمية والمعروفة مثل منصة MT4 فهي منصة محايدة يتم تأجيرها من قَبل شركات الوساطة المالية لضمان تنفيذ عمليات تداول مريحة بدون أي مشاكل تقنية.
  • يجب أن يقدم فريق خدمة عملاء الشركة خدماته في تقديم الدعم للمتداولين والرد على استفساراتهم على مدار أربٍع وعشرين ساعة طوال أيام عمل سوق المال من الاثنين إلى الجمعة.
  • ينصح باختيار افضل شركات التداول التي تتسم بسمعة جيدة في سوق الفوركس ولها تاريخ وخبرة طويلة في التداول.
  • يجب التأكد من سرعة سحب الأرباح لا تتجاوز خمس أيام عمل، مع توفر الضمانات اللازمة لتنفيذ عمليات السحب بشكل إلكتروني دون الاضطرار إلى التدخل الشخصي.

كيف تتجنب شركات التداول الإسلامية الفوائد الربوية

يمكن تعريف الربا ببساطة بأنه الزيادة المشروطة التي يتم تقديمها على رأس المال في مقابل تمديد موعد التسديد، على سبيل المثال عند التقدم لأخذ قرض من أحد البنوك بقيمة مائة ألف دولار ويضع البنك شرطا لصرف هذا القرض بأن يتم رد المبلغ بعد مدة معينة ولكن بزيادة 10%، فذلك يعرف اسم الربا وهو محرم بلا شك.

وتحدث شبهة الربا في سوق تداول الفوركس حين تضع شركات الفوركس شرط برسوم التبييت، وهذه الرسوم المشروطة تفرض على المستثمر إذا لم يقم بإنهاء الصفقة في نفس اليوم، فالتبييت هو استمرار الصفقة لمدة تزيد عن 24 ساعة، وفي هذه الحالة تقوم الكثير من الشركات بفرض بعض الرسوم الإضافية على المتداولين تعرف باسم عمولة التبييت أو المبادلة، وهذه العمولة هي ربا صريح، لأن نسبة الفائدة الخاصة بالعملات تدخل في عملية حساب هذه العمولة، والعمولة تقلل من قيمة الربح، وهذا مخالف لأحكام الشريعة الإسلامية.

ولذلك لجأت العديد من افضل شركات تداول في السعودية والوطن العربي إلى تقديم حساب تداول إسلامي من خلال إلغاء هذه الرسوم وتقديم حساب تداول خالي من عمليات المبادلة بدون فرض أي فوائد أو رسوم إضافية، فوفقا لأحكام الشريعة يحرم على المستثمر المسلم أن يدفع أو يتلقى أي رسوم أو فوائد مقابل تنفيذ عمليات التداول على فتح أو إغلاق الصفقات، لذلك لابد من التعامل مع شركات لا تفرض هذه الرسوم الإضافية حتى تصبح التجارة في سوق الفوركس حلال ولا يشوبها شائبة ربوية.

منصات التداول الإسلامية

لا يوجد اختلاف بين منصات التداول التي تقدمها شركات التداول الإسلامية عن تلك التي تقدمها شركات التداول الأخرى من حيث المميزات. ولكن قد يوجد اختلاف في بعض الأدوات التي تقدمها منصات التداول الإسلامية. حيث لا تقدم أدوات تداول العملات الرقمية لأنها لا تتوافق مع الشريعة الإسلامية.

وتعتبر منصة ميتاتريدر4 من أشهر منصات التداول وأكثرها إنتشارا بين شركات التداول الإسلامية على الرغم من وجود المئات من منصات التداول. وتتميز بكونها متوفرة على جميع أجهزة الهواتف الذكية وأجهزة الكمبيوتر. فهي منصة متميزة وفريدة من نوعها وتقدم أكثر من مائة مؤشر للأسعار، فضلا عن أن لغة البرمجة المستخدمة في منصة MT4 وهي لغة MQL تعتبر الأكثر شيوعا بين المتداولين.

وعند اختيار شركة تداول تتبع أحكام الشريعة الإسلامية فإنها ينطبق عليها نفس الشروط والمعايير الأخرى عند اختيار أي شركة تداول، من حيث التأكد من تراخيص الشركة وأنها معتمد وموثوقة وتخضع لرقابة الهيئات الرقابية المالية التابعة لجهات حكومية، مع توفير خدمة عملاء متاحة على مدار اليوم، إلى جانب التأكد من عدم فرض رسوم وعمولات إضافية على عمليات التداول.

محظورات شركات التداول الإسلامي

لأنها تعمل وفقًا لأحكام الشريعة الإسلامية؛ فيوجد بعض المحظورات التي يتم تطبيقها على المستثمرين المسلمين الذي يستثمرون أموالهم مع الشركات الإسلامية، وهذه المحظورات عبارة عن مبادئ توجيهية تهدف إلى ضمان ازدهار المجتمع بشكل سلمي، ومنها:

الربا

 كما أشرنا سابقا إلى أن الربا هو الزيادة المالية على المبلغ الأساسي. وفرض الفوائد الربوية في المعاملات التجارية ينعكس تأثيره بشكل سلبي على الزمالة والمعاملات الإنسانية في المجتمع. لذلك تتجنب الشركات الإسلامية فرض أي عمولات أو رسوم ربوية.

الغرر

وتعني المخاطرة، ويتم تعريفها بشكل أكثر دقة بأنها بيع ما ليس موجود، وهي من الممارسات المحرمة في الإسلام. ومن يلتزم بأحكام الشريعة الإسلامية لا يقامر ولا يبيع ما هو ليس بموجود ولا يبرم صفقات تنطوي على الصدفة.

رسوم التبييت

وهي ما أشرنا إليها سابقا بفرض الرسوم الإضافية في مقابل الاحتفاظ بمركز الصفقة. وينتج عن ذلك تحصيل رسوم مختلفة عن كل صفقة، بينما في التداول الإسلامي فيتم تحديد عمولة ثابتة تشمل كل الصفقات مهما بلغت مدتها.

الفائدة بالهامش على الودائع

وهي فائدة تعتمد على الإيداعات النقدية التي يتم إجراؤها مع وسطاء الفوركس. والذي يتم تقديمه للعملاء الأكبر حجمًا لأنه ينطوي على نسبة أعلى في المخاطر، فيتم فرض مبلغ مبدئي يدفعه المتداول قبل فتح المركز برافعة مالية. وهذه الفوائد على الودائع بالهامش ممنوعة في حسابات فوركس الإسلامية لأنها تدخل تحت بند الربا.

القروض

شركات التداول التي تمتثل لأحكام ومبادئ الشريعة الإسلامية لا يمكن أن تقدم أو تحصل على أي قروض بفوائد ربوية.

تداول بالهامش

التداول على الهامش ينطوي على قروض نقدية بفوائد يقدمها المقرض بعرض الحصول على منفعة. حتى ولو كانت الفائدة 0%  فما زال يسمى قرض. حيث يسعى المقرض إلى الحصول على منفعة تتمثل في الربح النهائي الذي تحققه البورصة.

المبيعات القصيرة

ويعرف في سوق التداول بمصطلح البيع على المكشوف. وهو متعارض مع مصطلح الغرر. فالبائع على المكشوف يبيع في الحقيقة شيئًا لا يمتلكه بشكل حقيقي، بينما الغرر فيبيع شيئًا غير موجود في الأساس.

المبيعات الآجلة

يعرف البيع الآجل بأنه عقد اتفاق بين طرفين من أجل بيع أو شراء أصل معين بسعر محدد في تاريخ معين في المستقبل. وهذا المبدأ يتعارض أيضا مع الغرر.

كيفية فتح حساب تداول إسلامي

فتح حساب للتداول مع شركة تداول تتبع الشريعة الإسلامية هو أمر غاية في السهولة. فكل ما يتطلبه الأمر عند مشاهدة اعلانات شركات تداول هو اختيار افضل شركة تداول إسلامي ينطبق عليها كافة الشروط السابق ذكرها. والتأكد من تراخيص واعتمادات الشركة، وأنها توفر منصة تداول إسلامية. ومن ثم يتم البدء في إجراءات فتح حساب التداول من خلال تقديم المستندات التي تثبت الهوية الشخصية للمستثمر; مثل بطاقة الهوية الوطنية، وإكمال باقي البيانات المطلوبة كأي حساب تداول في غيره من الشركات الأخرى، وهناك العديد من افضل شركات التداول الإسلامية، ومنها:

شركة FXDD

ويقع المقر الرئيسي لها في مالطا وتمتلك عدة مكاتب في نيويورك وغيرها، وهي حاصلة على ترخيص FCA. وتوفر العديد من أنواع الحسابات، ولا تفرض عمولة على الحساب القياسي، كما حصلت على تقييم أفضل وسيط شامل. وتقدم الدعم للعديد من المنصات بالإضافة إلى تحليل شامل لكل بيانات السوق المالي.

شركة ICM Capital

تقدم العديد من المنتجات للتداول، وتعمل من خلال منصة ميتاتريدر4، وحاصلة على ترخيص FCA. وحصلت على تقييم أفضل وسيط للسحب والإيداع، كما توفر خيارات متنوعة للتمويل بحيث تتناسب مع مختلف أنواع الحسابات. وتبلغ قيمة الحد الأدنى للإيداع 200 دولار، وهي تدعم منصة MT4 للهواتف المحمولة وأجهزة الحواسيب.

XTB

يقع المقر الرئيسي لها في لندن، وتخضع لتنظيم عدة منظمات دولية من المستوى الأول. وتوفير العديد من الأدوات التعليمية للتداول والبحث. يقع المقر الرئيسي لها في لندن، وهي مرخصة من FCA، وحصلت على تقييم أفضل خدمة عملاء للوسيط المالي. وتدعم العديد من منصات التداول مثل MT4، وMT5، وWeb Platform، وتعتبر من ضمن الشركات التي تقدم فروق أسعار منخفضة في سوق الفوركس.

شركة IG

يقع المقر الرئيسي لها في المملكة المتحدة، وتتميز بفروق الأسعار التنافسية. وتوفر العديد من أدوات التداول وأكثر من 100 زوج عملات. وخدمة عملاء مميزة، وحصلت على تقييم أفضل وسيط للتنظيم وأفضل منصة تداول. فهي توفر منصات تداول سهلة الاستخدام لتناسب المتداولين الجدد، إلى جانب منصات التداول المناسبة لأجهزة الهواتف وأجهزة الحواسيب معا. وهي حاصلة على تراخيص CFTC، وFCA، وNFA.

معايير اختيار منصات التداول في السعودية

لطالما كانت الأسهم السعودية تمثل مصدر جذب للعديد من المستثمرين الذين يرغبون في تحقيق الأرباح عن طريق التداول. حيث تتميز الأسهم السعودية بالاستقرار النسبي، كما أنها تتبع العديد من الشركات القوية والشهيرة التي تعرف باستقرار أوضاعها المالية مع ارتفاع القيمة السوقية لكل شركة. وكل هذه المميزات تعتبر عوامل جذب قوية ومبشرة بتحقيق تداول ناجح ومربح.

وعند اختيار افضل شركات تداول في السعودية فيتم اختيار منصات التداول في السعودية والتي سوف يتم تنفيذ الاستثمارات من خلالها. فمنصة التداول هي الأداة الرقمية والبوابة التي تقدمها شركات الوساطة المالية من أجل الدخول إلى الأسواق المالية وعقد صفقات التداول; ولذلك فهناك بعض المعايير التي تساعد في اختيار منصات التداول في السعودية لضمان النجاح في الاستثمار، ومنها:

  • لابد من التعرف على التاريخ الخاص بشركة الوساطة المالية ومدة خبرتها في سوق المال.
  • مراجعة الاعتمادات والتراخيص الحاصلة عليها شركة الوساطة التي تقدم منصة التداول السعودية والتأكد من مدى موثوقية الجهات التي أصدرت تلك التراخيص.
  • التعرف على أنواع حسابات التداول التي تقدمها الشركة.
  • التأكد من وجود حسابات التداول الإسلامية وهي النوع الذي يفضله معظم المتداولين في الوطن العربي.
  • ينصح باختيار منصة التداول السعودية التي توفر مواد تعليمية وحساب تداول تجريبي للأسهم السعودية وخاصة بالنسبة للمتداولين المبتدئين.
  • التأكد من مقدار الجودة لمنصة التداول الرقمية التي تدعمها الشركة. وذلك من خلال التأكد حول توفير الشركة إحدى منصات التداول العالمية مثل منصة Metatrader أو ما يشبهها في مستوى الجودة.
  • لابد من التأكد أن منصة التداول المستخدمة صالحة لجميع الأجهزة الرقمية من هواتف جوالة وحواسيب وأجهزة لوحية. وأنها تدعم أنظمة التشغيل المختلفة مثل أندرويد وIOS وويندوز.
  • ينصح باختيار منصة التداول التي تضمن للعميل تنفيذ الأوامر بشكل سريع لتجنب إهدار الفرص لتحقيق الأرباح.
  • لابد من التعرف على اللغات التي توفرها المنصة الرقمية، مع التأكد من وجود اللغة الأم أو اللغة التي يتقنها المتداول; حتى يتمكن من فهم محتواها والتعامل معها.

أفضل منصات التداول في السعودية

عند اختيار منصات التداول في السعودية من خلال شركات التداول والاستثمار; فلابد من التأكد من فحص التراخيص الحاصلة عليها الشركة والتأكد من سلامة الموقف القانوني للشركة وأنها تزاول نشاطها بشكل قانوني ومشروع. فذلك هو الضمان الوحيد لتحقيق تجربة تداول موثوقة وآمنة وتفادي الوقوع في متاعب.

وهناك العديد من المنظمات الدولية المسئولة عن مراقبة شركات التداول والاستثمار في العالم كله واعتماد الشركات التي تنفذ القواعد والقوانين وتمنحها التراخيص والاعتمادات القانونية لمزاولة النشاط الاستثماري في أسواق المال. ومن هذه الجهات سلطة السلوك المالي البريطاني FAC وهيئة الأوراق المالية القبرصية CySEC وغيرها.

ولتجنب الوقوع كضحية لشركات التداول المحتالة فلابد من الاطلاع على شركات التداول والاستثمار المرخصة وكذلك معرفة الشركات الغير موثوقة. حيث أن الشركات المرخصة دائما ما تضع نسخة من الوثيقة الرسمية للتراخيص والاعتمادات الحاصلة عليها على الموقع الرسمي للشركة. أما الشركات المحتالة فقد تكتفي فقط بالإشارة إلى الجهة الرقابية بدون وضع صورة الترخيص. وللتعرف على أفضل منصات التداول في السعودية والحاصلة على التراخيص من هيئات الرقابة الدولية فهي كالتالي:

  • منصة تداول Evest وهي مرخصة من هيئة CySEC وغيرها.
  • المنصة تداول Exness وهي مرخصة من هيئة FCA وهيئة CySEC وغيرها.
  • منصة تداول XTB وهي مرخصة من هيئة FCA وهيئة CySEC وغيرها.
  • منصة تداول Avatrade وهي مرخصة من العديد من الهيئات العالمية وفي الإمارات العربية المتحدة.

اقوى شركات السعودية

تضم المملكة العربية السعودية العديد من شركات التداول القوية والتي تتضمن للعملاء القيام بتداول الأسهم ضمن كياناتها بمنتهى الاحترافية; مع تقديم مميزات الخدمات الاستشارية للعملاء الجدد والمحترفين أيضا، ويمكن التعرف أفضل شركات التداول بالسعودية من خلال القائمة التالية:

  • الشركة السعودية للتداول Interactive Brokers; وهي أفضل شركات الفوركس عبر الإنترنت لعام 2021م. وتتميز بأنها تقدم مجموعة ضخمة من منتجات التداول والعديد من الأدوات الفريدة للبحث مع تحصيل رسوم منخفضة للتداول.
  • ADSS الإماراتية; وهي شركة ذات مسئولية محدودة، تأسست في الإمارات وتم تسجيلها في دائرة التنمية الاقتصادية بإمارة أبو ظبي.
  • شركة Saxo Bank; وتحتل المركز الثالث في قائمة اقوى شركات السعودية التي تقدم منصات تداول بمميزات بحث عالية ومحفظة متنوعة من أدوات التداول.
  • شركة BDSwiss، يقع المقر الرئيسي لها في قبرص، وهي من أقوى شركات تداول العملات والعقود مقابل الفروقات; ومرخصة من قبل CySEC، وNFA، وFSC.

وبالختام، إن المفتاح لنجاح أي نوع من أنواع التداول في سوق الفوركس هو كيفية التداول بذكاء ومسؤولية. فاتخاذ القرارات الطائشة وبشكل غير محسوب ليس هي الطريقة المثلى لتحقيق الأرباح في تداولات الفوركس. وإنما فهم خصائص التداول وكيفية استخدام أدوات التداول المختلفة وكيفية إدارة حساب التداول بشكل صحيح; واستخدام كل المعطيات لصالح التداول هو ما يثمر عن نجاح وأرباح حقيقية. كما أن كل دولة تضع القوانين التشريعية الخاصة بها. لذلك فمن الضروري فهم مدى مصداقية وثقة كل جهة تشريعية عند اختيار شركة وساطة لتداول الفوركس. فلابد من البحث عن الشفافية والتنظيم في تنفيذ العمليات، وكذلك تقديم الدعم للعملاء الجدد والمحترفين.