كيفية تداول الأسهم يعتمد النظام المالي الرأسمالي العالمي الحالي على نظام البورصة والتي تقوم على طرح أسهم المؤسسات والشركات ومساهمة المستثمرين في الاستثمار بأموالهم في هذه الأسهم من ثم تداولها، لذلك من المهم معرفة كيفية الدخول في عالم البورصة والقيام بالتداول عند الاتجاه للاستثمار لفهم النظام المالي العالمي وتجنب التعرض للخسارة نظرا لتقلبات البورصة وكثرة العوامل المؤثرة عليها.
محتويات
تداول الأسهم
أصبح من أكثر المصطلحات الشائعة نظرا للانفتاح العالمي للاقتصاد وتسابق الكثير من الدول في التداول والاستثمار لذلك من المهم فهم عملية التداول حيث عند سماعها يجب أن يخطر على ذهنك التالي:
- عند امتلاكك لسهم في إحدى الشركات فهذا يعني أنك تملك حصة من استثمارات الشركة بمقدار عدد الأسهم التي تمتلكها.
- يمكنك الاحتفاظ بالأسهم لمدة طويلة حيث يتم توزيع الأرباح عليها بشكل ربع سنوي على حسب نوع السهم ومع الوقت وارتفاع قيمة الشركة السوقية وزيادة إنتاجها يزداد سعر السهم.
- تكمن طريقة التداول على سياسة العرض والطلب حيث يتحكم في ذلك عدد الأسهم المطروحة والإقبال عليها.
- كما يمكن التداول عبر عقود الفروقات التي تعتمد طريقة المضاربة على سعر السهم في وقت الاضطرابات في السوق وهي عملية قصيرة الأجل.
- يتم التداول من خلال عدة من المنصات الموثوقة من جهات دولية مختلفة وتوفر لك التداول على الأسهم من خلال عدة أدوات فيجب عليك اختيار المنصة التي تتناسب مع ما تريده.
- تنتشر شركات الوساطة وشركات الاستشارات الاقتصادية التي يمكنك الاعتماد عليها للحصول على التحليلات الفنية بجانب القيام بتنفيذ الأوامر التي تريدها.
حكم تداول الاسهم حلال أم حرام
نظرًا لتواجد العديد من العمليات المالية التي تخالف الشريعة الإسلامية فيجب تحري حكم التداول في الأسهم حيث اتفق الفقهاء على التالي:
- التأكد من كون الأعمال التي تقوم بها الشركة أعمال شرعية.
- البحث عن الأسهم في الشركات التي تتميز بالشفافية في الإعلان عن الإهمال الخاصة بها ومصادرها.
- عدم الاستثمار في أسهم الشركات الخاصة بالمشروبات الكحولية، أعمال وصالات القمار، بيع وشراء الديون.
- عدم الاعتماد على الاقتراض بالربا وألا يتجاوز دخل أصحاب الأسهم من الفوائد نسبة 5% من دخل الشركة.
- كذلك عدم تجاوز الديون أكثر من ثلث أصول الشركة.
- عدم تواجد أكثر من 50% من ممتلكات الشركة في صورة سائلة.
- في حالة مشروعية الأعمال التي تقوم بها الشركة لكن أخلت بالأمور المالية الأخرى فيُحرم التداول في أسهمها.
كيفية تداول الأسهم
تبدلت الطريقة التقليدية للتداول في أماكن البورصات بالتداول عن طريق الانترنت من خلال منصات التداول حيث تتم العملية كالتالي:
- تبدأ العملية من خلال رغبة بعض الشركات الناشئة في دخول البورصة من خلال طرح حصة مالية منها على شكل أسهم ويقوم المستثمرين بشرائها وامتلاكها مقابل مبلغ مالي يضاف لرأس مال الشركة.
- اختيار شركة الوساطة التي سوف تعتمد عليها في توفير المنصة وتوفير الاستشارات الاقتصادية وتحليل السوق.
- كما يجب اختيار المنصة وفقا للتسهيلات التي تريدها حيث تحتاج معرفة الأدوات التي ستوفرها المنصة من الرافعة المالية والحسابات التجريبية والحسابات الإسلامية ونسبة العمولة المدفوعة والحد الأدنى لبدأ الاستثمار وتوفير المحافظ الاستثمارية.
- يجب تحديد استراتيجية العمل والتداول على الأسهم وفقا للتحاليل الفنية لحالة السوق ويمكن استخدام الحسابات التجريبية لاختبار الأمر.
- متابعة حالة الأسواق والأسهم لاختيار نقطة البداية المناسبة.
- حدد الأسهم التي سوف تتداوله.
- تحديد أوامر البيع والشراء ونقطة التوقف لتقليل المخاطر.
- تصديق المقاصة لإتمام عملية نقل الملكية والشراء وعملية التسليم مقابل البيع نقل ملكية الأسهم وإبلاغ الشركة بنقل ملكية الأسهم.
- يجب الانتباه لوجود نسبة عمولة يتم دفعها لشركة الوساطة بجانب تواجد نسبة الضرائب على الربح.
كيف اتداول في الأسهم السعودية
يتسم سوق الأسهم السعودي باتساعه وتحقيقه الكثير من الأرباح ونظرا لذلك يبحث الكثير عن كيفية الاستثمار فيه حيث يجب إتباع التالي:
- الاعتماد على شركات الوساطة الموثوقة مثل Admiral.
- النظر في التحاليل الفنية التي تتوفر عن حالة السوق الأسهم ومتابعة الأخبار العالمية والاتفاقيات التجارية التي قد تؤثر على أداء السوق.
- فتح حساب على منصة MetaTrader.
- اختيار Market Watch.
- تحديد Symbols ثم البحث عن السهم من خلال اسمه.
- النقر على Show على السهم الخاص به.
- اختيار New Order ثم اختيار الأمر الذي تريده بين Buy أو Sell.
- التحكم في عمل المنصة من خلال أدوات الرفع.
- تحديد نقطة التوقف في حالة التعرض لخسائر.
- يتم تنفيذ الصفقة من خلال إكمال عمليات نقل الملكية والمقاصة.
- تتأكد شركة الوساطة من انتقال الأسهم للمحفظة بجانب التأكد من توفر السيولة اللازمة في الحساب الاستثماري لإتمام العملية.
- يتم تحويل مبلغ التداول من خلال النظام السعودي للتحويلات المالية السريعة.
التداول في الأسواق العالمية الراجحي
بجانب شركات التداول توفر البنوك كذلك إمكانية الاستثمار لعملائها حيث يوفر بنك الراجحي امتلاك حساب استثماري ومحفظة استثمارية ودخول سوق البورصة من خلال الخطوات التالي:
- الدخول على موقع الراجحي المالية من هنا.
- اختيار حساب استثماري.
- النقر على البداية.
- إدخال بيانات بطاقة الصراف الآلي مدى.
- إدخال الرقم السري لبطاقة الصراف.
- التأكد من رمز التحقق المرسل للجوال.
- اختيار التالي.
- تأكيد الشروط والأحكام.
- تختار نوع الحساب الخاص بك.
- كتابة بيانات نموذج اعرف عميلك الخاص بحسابات التداول.
- كتابة بيانات محل العمل:
- معلومات المنشأة من الاسم والعنوان.
- مهنة العميل حاليا والمسمى الوظيفي الخاص به.
- رقم الهاتف ومدة الخدمة الخاص بالمنشأة.
- كتابة المعلومات الخاصة بالاستثمار:
- معلومات المحفظة الاستثمارية.
- تسجيل الأسهم الخاصة وتحديد قيمتها بالريال.
- الخبرات الاستثمارية السابقة
- حدود معرفة العميل بكيفية التداول.
- التأكد من البيانات.
- اختيار حفظ البيانات.
- الضغط على التالي
- تظهر أمامك رسالة بنجاح العملية.
- تفعيل النقطة بجانب حساب التداول.
- تحديد إتمام نموذج تسجيل تداول الراجحي.
- اختيار إرسال.
- تُرسل الراجحي المالية رسالة لهاتفك بها اسم المستخدم ورمز المرور الخاص بك.
- يمكنك بعد ذلك فتح الحساب الخاص بك وفتح منصة التداول لبدء بيع وشراء الأسهم.
كيفية التداول في البورصة العالمية
يرغب الكثير في دخول البورصات العالمية خاصة الأمريكية مثل بورصة ناسداك وبورصة نيويورك نظرا لاتساع السوق وكثرة خيارات الاستثمار وزيادة احتمالية تحقيق أرباح أكبر حيث للقيام بذلك تراقب التالي:
- مراقبة تغيرات السوق نظرا لتأثير الاقتصاد العالمي بالحالة السياسية والاقتصادية للدول المختلفة.
- تغيير سعر صرف العملات
- تغيير القيمة السوقية
- الأحداث السياسية المختلفة.
- نسبة السيولة والتضخم
- القوانين والاتفاقيات التجارية.
- تدفق الأموال بين البلدان.
- التكهنات والتوقعات المبنية على التقارير الربع سنوية للشركات.
- القوة الشرائية للسوق محل الاستهداف.
- سياسة العرض والطلب ونسبة الركود والتضخم في السوق.
- موازنة الدول وحساب ميزان المدفوعات بين الدول والقوى الاقتصادية.
- قوة العملات في البلدان محل الاستثمار.
- التعاقد مع شركة وساطة موثوقة حاصلة على تراخيص التداول.
- فتح منصة التداول كبيرة تمكنك من تداول الأسهم مثل Metatrader.
- تستخدم الأدوات المتاحة وتبدأ عملية البيع والشراء.
منصات تداول الأسهم الموثوقة
لا تستطيع القيام بتجربة تداول ناجحة لا بد من اختيار منصة تداول تقدم لك الخدمات التي تريدها حيث تتنوع المنصات كالتالي:
إيترو ”Etoro”:
- يمكنك اختيار اللغة العربية.
- توفر تداول الأسهم والعملات الرقمية والمعادن.
- خدمة عملاء ميزة تقدم استشارات استثمارية.
Capita وهي:
- توفر حسابات تجريبية.
- يمكنك من خلالها القيام بتنفيذ أوامر العمل بسرعة.
- لا توجد عمولات.
FBS وهي:
- يمكنك الاعتماد على التطبيق في متابعة الأسهم.
- خدمات بعمولات منخفضة.
- يوجد بها رافعة مالية بلغت 3000:1.
Admirals وهي:
- توفر منصات تداول عالمية كثيرة.
- توفر حسابات تجريبية وإسلامية.
- تتميز بما تقدمه من أدوات بحث وأدوات تعليمية تساهم في التعلم.
Pepperstone وهي:
- تقدم للمستخدم منصة ميتاتريدر.
- تقدم أسعار تنافسية ونسبة عمولات مميزة.
شركة FXTM:
- يوجد بها رافعة مالية تصل إلى 1:200.
- توفر حد أدنى يبلغ 10 دولارات.
- توفر أساليب حماية متنوعة للمتداولين.
- توفر حسابات تجريبية ومواد تدريبية للمبتدئين.
