أتعلم أنه يمكنك تداول أسهمك بكل بساطة؟ وكيف يستطيع هذا أن يدر عليك أموالا طائلة في المستقبل؟ ألديك فكرة عن طريقة تداول الأسهم السعودية للمبتدئين؟ هل لديك أصلا معلومات عن الأسهم للمبتدئين، في هذا المقال سنساعدك من أجل الدخول في الأسهم للمبتدئين ومعرفة طرق الاستثمار للمبتدئين.
محتويات
ما هي الأسهم؟
الأسهم هي ملكية قانونية تمتلكها شركة ما، فمثلا أنا كشخص عادي اشتريت أسهما من شركة معينة فبالتالي أنا شريك لتلك الشركة أما عن مدة شراكتنا ونوعها فتعتمد على عدد الأسهم التي أملكها وكذاك نوعيتها، فأنا أُعتبر مالكا جزئيا للأسهم التي اشتريتها من الشركة.
وهناك العديد من الشركات التي تعرض أسهمها للبيع بأسعار مختلفة حسب نوعية السهم وبذلك تجني منها ثروة طائلة، وتنقسم الأسهم لقسمين أساسيين وهما:
- أسهم عادية: وهي الأسهم التي يشتريها الشريك وتعتمد على ربح الشركة وخسارتها أي أن أسعار الأسهم تعتمد على الحالة المادية للشركة.
- الأسهم المميزة: من اسمها يبدو واضحا أنها مختلفة تماما عن الأسهم العادية إذ أنها تعتمد على الدفع المسبق للسهم وهذا النوع من الأسهم يكون دائما محددا وغالبا لا يكون فيه مجال للنقاش.
كيف يمكنني تداول الأسهم
تداول الأسهم هي عمليات بيع وشراء بين بائع ومشتري، وكما تمت الإشارة من قبل إن كان لي سهم في شركة ما كشريك لها فيحق لي التصرف من الجزء الذي أمتلكه من تلك الشركة كيف ما يروق لي وذلك لأني أمتلك سهما من أسهم تلك الشركة.
السؤال هنا كيف أدخل إلى سوق الأسهم للمبتدئين
ماذا أستفيد من تداول الأسهم؟
يشكل الاستثمار في بيع وشراء الأسهم مصدر ربح للعديد من الناس بل وهناك من يعتمد على تداول الأسهم فقط لا غير إذ أنها منبع لثروة هائلة إذا تعامل معها الإنسان جيدا وتعلم كيفية استغلالها والربح منها.
- قد تكون مترددا في الدخول إلى سوق الأسهم لكن للأسهم مميزات وآفاق عديدة تتيح لك كشريك العديد من الفرص الخيالية والتي تدر عليك أموالا ليست بالقليلة.
- أتعرف أن الشركات العملاقة في العالم تكون أسهمها باهظة الثمن ومع ذلك يشتريها الناس لأنها مصدر ربح دائم لهم بل وحتى يمكنك الاستثمار فيها من سهم واحد إلى عشرات الأسهم ثم إلى المئات وهكذا دواليك.
- سوق الأسهم سوق ممتلئ جدا وهناك العديد من الناس لا يبرؤون عن معرفة جديدة.
- لأن كل تفصيل بسيط بالنسبة لشخص عادي هو مصدر ربح كبير بالنسبة لهم.
ما هي مميزات تداول الأسهم؟
1-الادخار:
- الأسهم هي أفضل طريقة لادخار المال إذ أنك تدخر أموالك وثروتك بمكان آمن ألا وهو الأسهم.
- فبالتالي إن كنت من الأشخاص الذي يودون ادخار أموالهم فعليك بالأسهم.
- لكن عليك أن تتعلم كيف تتعامل مع الأسهم بطريقة صحيحة وناجحة من أجل الاستثمار الصحيح فيها وتحقيق أرباح لا بأس بها في المدى القصير.
2-كسب أموال طائلة:
- يمكنك سوق تداول الأسهم من تحقيق أرباح مهمة جدا حتى وإن لم تكن تمتلك رأسمالا كبيرا فهذا لا يعني أنك لن تستطيع النجاح.
- بل هناك الكثير من الناس دخلوا سوق الشغل وهم لا يملكون شيئا وهم الآن من سادة سوق تداول الأسهم.
- وكذلك لا يتطلب الدخول إلى سوق تداول الأسهم الكثير من الوقت والجهد.
- فحتى إذا كنت طالبا جامعيا أو عاملا فيمكنك تحقيق أرباح جيدة من دون تخصيص وقت كبير لها.
3-التغيير الإيجابي للمجتمع
- قد تتساءل كيف يمكن لسوق تداول الأسهم تحسين الحالة الاجتماعية لمن حولي لكن للأسهم تأثيرا كبيرا على الحالة الاجتماعية وتأثيرها على الحالة الاقتصادية تماماً.
- ويكون هذا التأثير فعالا إذا ما استخدمت الأسهم بشكل أخلاقي ولتقديم خدمات أخلاقية للمجتمع وكذاك لدعم المجتمعات النامية.
طريقة تداول الأسهم للمبتدئين
أخبرتك سابقا أن رأسمالا صغيرا قد يحقق لك أرباحاً لا تتصورها أبداً!، فهل تعرف أن مشروعا كان رأسماله عشرة آلاف دولار فقط قد كان ربحه من سنوات قليلة جدا حوالي مليون دولار، وهذا دليل على أن الاستثمار الصحيح والفعال ومعرفة وتعلم التداول للمبتدئين قد يحقق لك ثروة طائلة لم تكن تتوقعها قط.
دخول سوق الأسهم للمبتدئين
فيما يلي دليل شامل عن طريق خطوات متتابعة تخول لك الدخول إلى سوق تداول الأسهم ومعرفة كيفية شراء الأسهم للمبتدئين بكل بساطة ويسر
الخطوة الأولى: تحديد الهدف والطريق الاستثماري
- كل مشروع ناجح وراءه هدف لطالما سعى صاحبه إلى تحقيقه حتى إذا ما أصبح مشروعا قائما بذاته علم صاحبه أن هذا بسبب حسن اختياره لهدفه ورسمه لطريقة واضحة وخطة ممنهجة سار عليها إلى أن حقق هدفه.
- هذا ما عليك فعله خذ ورقة وقلم ودون هدفك الأكبر من مشروعك وفرع منه أهدافا متتالية واشرع في تحقيقها واحدا تلو الآخر.
- أول ما عليك الإجابة عليه هو كيف تريد أن تستثمر في أسهمك هل تريد أن تستثمرها بطريقة فردية أم بنهج آخر تحدده.
- قبل أن تتخذ أي قرار عليك أن تعرف توجهاتك والمجالات التي تستطيع أن تبدع فيها أكثر حتى لا تستسلم في وسط الطريق بحجة أنك لا تعلم كيف تحل العقبات التي صادفتها أمامك.
- ولهذا سأخبرك بثلاث طرق تستطيع اتباعها لتحقيق أرباح جيدة ومثالية:
الطريقة رقم ١: الأسهم الفردية:
في هذه الحالة عليك أن تخصص وقتا أكبر وأن تكون لك القدرة في تحليل وتصنيف الأسهم قبل اشتراها فإن استطعت هذا فنحن نشجعك على هذا المسار لأن فرصتك في المضاربة في الأسهم ستكون أنجح وبالتالي تستطيع بيع وشراء أسهمها من دون التخوف مما هو قادم في طريقك.
الطريقة رقم ٢: المؤشرات المتداولة في سوق الأسهم
هو أسلوب استثماري وهو ناجح وفعال حيث إنه يتبع مؤشرات محددة لدى سوق الأسهم فهو بالتالي ذو معرفة مفصلة عن ما يجري داخل السوق، وهناك العديد من الجهات التي يتبعها فمثلا هناك من يتبع الشركات التكنولوجية وهناك من يتبع قطاع الصحة أو الطاقة بأشكالها أو السياحة إلخ…
الطريقة رقم ٣: الاستشارة الآلية:
- هذا الأسلوب انتشر بشكل أوسع في السنوات القليلة المنصرمة إذ أنه قد تطور كثيرا بفعل التكنولوجيا.
- حيث يتم هذا الأسلوب بجعل المستشار الآلي وسيطا في عملية الاستثمار.
- وهذه الطريقة فعالة جدا بالنسبة للأشخاص الذين لا يقدرون على التحليلات الكبيرة والتصنيفات المعقدة وتعد من الطرق البسيطة والسهلة.
الخطوة الثانية: تحديد قيمة المبلغ المستثمر:
- أولا عليك أن تعلم جيدا أنه لا يمكنك أبدا الاستثمار في الأموال التي ستحتاج إليها في الخمس السنوات المقبلة، أنت تتساءل الآن لماذا؟ ما هو السبب؟
- يعرف سوق الأسهم ارتفاعا ملحوظا على المدى البعيد لكن بين ثناياه الكثير من الشكوك والظنون السيئة.
- فأنت كمستثمر في سوق تداول الأسهم عليك أن تأخذ حذرك واحتياطك…
ما هي الأموال التي لا تفكر أبدا في استثمارك لها؟!
- مدخراتك الاحتياطية.
- الأموال التي ستدفع بها رسومك الدراسية أو رسوم أبنائك مستقبلا.
- الأموال التي ستدفع بها الديون التي عليـك.
ما هي الأموال التي يمكن الاستثمار فيها بكل أمان وطمأنينة؟
بكل بساطة وسهولة هي الأموال التي لن تكون في حاجة إليها خلال الخمس السنوات المقبلة، وهذا ما يسمى في سوق الأسهم ب”توزيع الأصول. ”
- قد تتساءل عن قيمة المبلغ الذي يمكنني الاستثمار فيه من خلال سوق تداول الأسهم؟
- هذا الأمر يعتمد على مدى استعدادك لتحمل المسؤولية والمخاطر وكذلك العقبات التي ستواجهك مستقبلا، فإذا كنت من النوع الذي يخاف أن يتقدم خطوة للأمام إلا بألف حساب فيمكنك الاستثمار بمبلغ صغير لاكتشاف سوق التداول وطريقة الأسهم للمبتدئين وبعدها يمكنك إعادة الاستثمار بمبلغ أكبر.
- وهناك معيار آخر تستطيع من خلاله تحديد قيمة المبلغ الذي تود الاستثمار فيه ألا وهو عمرك.
- نعم إنه سنك، أعرف أنك تتساءل الآن عن سبب اختيار السن كمعيار لتحديد مبلغ الاستثمار.
- فعندما تكون شابا في مقتبل العمر ستكون نسبة جهدك المبذول ووقتك أكبر من شخص في سنوات متقدمة.
- وكذلك تستطيع اكتساب خبرة كبيرة من خلال العقبات التي ستتعرض لها…
الخطوة الثالثة: افتح حسابا خاصا بك:
كل ما ذكرناه من خطوات لن ينفعك في شيء ما لم تقم بفتح حساب خاص بك في سوق تداول الأسهم التي تتيح لك الاستثمار في أموالك وتعرف هذه الخطوة بحسابات الوساطة وهناك العديد من الشركات التي تقوم بهذا نذكر منها:
- Q8 Trade.
- شركة XTB.
- شركة TD Ameritrade.
- هذه ثلاث شركات من الشركات المشهورة لكن هناك العديد من الشركات الأخرى عبر جميع أنحاء العالم..
- هناك العديد من المعايير التي عليك تتبعها حتى تستطيع إنشاء حساب استثماري مذهل وهي كالتالي:
نوع الحساب:
- يؤثر نوع الحساب كثيرا في استثمارك داخل سوق تداول الأسهم العالم، وهناك نوعان يمكنك استخدامها لفتح حسابك الاستثماري:
- حساب وساطة قياسي: وهو ما يطلق عليه باللغة الإنجليزية Standard Brokerage Account.
- حساب تقاعد شخصي: وهو ما يسمى باللغة الإنجليزية individual Retirement Account وكاختصار له IRA.
قد تتساءل عن الفرق بينهما فعليك أن تعلم أن الاختلاف بينهما مبني على استثمارك لأموالك بالرتبة الأولى.
الخدمات المقدمة:
- في شركات الوساطة تخلفت المميزات التي تقدمها بشكل مختلف تماما أو متقارب بعض الشيء.
- فبعضها يقدم مصادر تعليمية ودورات علمية.
- وبعضها الآخر يقوم بتقديم طرق فعالة وصحيحة للاستثمار في سوق الأسهم.
- فعليك أن تحسن البحث عن شركة الوساطة التي ستقوم بتوقيع عقد معها.
الخطوة الرابعة: اختيار الأسهم:
من النصائح التي سنقوم بتقديمها لك من أجل شراء أسهم تستطيع الاستثمار فيها والمفاوضة فيها بشكل أفضل هي:
- حاول قدر الإمكان أن تجعل تعاملك مع الشركات متنوعا وكذاك شراء الأسهم حاي تستطيع أن تجرب كل الطرق وتختار منها ما تستطيع الإبداع فيه أكثر.
- إن كنت تريد تحقيق أرباح جيدة ومهمة فعليك الاستثمار في المجالات التي لديك خبرة واسعة ومسبقة فيها.
- حاول قدر الإمكان تجنب الأسهم المتقبلة في السوق لأن لها سياسة مختلفة عن باقي سياسات الأسهم العادية والسهلة التعامل.
- تجنب الأسهم الرخيصة والصغيرة لأنها مصدر نصب واحتيال وأيضا الاستثمار فيها لا يعطي نتيجة على الأغلب.
- اتخذ لنفسك دورات أونلاين أو أوف لاين في المجال الذي تود الاستثمار.
- وأنصحك بقراءة كتاب تعلم تجارة الأسهم للمبتدئين وكتاب تعلم تجارة الأسهم للمبتدئين pdf.
الخطوة الخامسة: لا تقف في منتصف الطريق.. استمر!
إن بدأت استثمارك في الأسهم فعليك أن تعلم إذا أردت أن تكسب رهان السوق فعليك أن لا تقف بل استمر ولا تثنك العقبات عن الاستمرار.
- عليك دائما الاطلاع على أخبار سوق تداول الأسهم خبراً بخبرٍ ولا تتوانى في ذلك لحظة حتى تصبح من سادة سوق تداول الأسهم.
- يمكنك دائمًا أن تتعلم عبر الدورات المجانية عبر شبكات الإنترنت.
- أو يمكنك التعلم عبر الدورات الحضورية التي تُقام في منطقتك وبسعر بخس جدا.
- فهو لا يقارن أبداً مع الأرباح الطائلة التي ستجنيها إذا ما أنت تعلمت أساسيات وأسرار تداول الأسهم.
- بهذا يكون مقالنا لليوم قد انتهى نتمنى أن يكون قد أضاف لك معلومات جديدة في مجال سوق تداول الأسهم.
- إن كانت لديك أي معلومات أخرى يمكنك مشاركتها معنا عبر التعليقات.
كيفية شراء وتداوُل الأسهم
سوق الأسهم غني بالعديد من الفرص المتاحة للمتداولين، ويمكنهم الاختيار من بين أكثر من عشرة آلاف سهم وصندوق استثماري متداول لدى IG، ويعتبر هذا دليل يمكن لكل متداول إتباعه عند شروعه في شراء وتداول الأسهم، وتم من خلاله تناول شرح عن الأسهم للمبتدئين بطريقة وافية.
إنشاء حساب حي
عند البدء في فتح مركز لأحد أسهم التداول يجب عليك الاستعداد جيدًا، ثم اتباع هذه الخطوات: –
- أخذ القرار الفاصل إما الاستثمار أو التداول: فيمكن شراء الأسهم التي ترغب في شرائها عن طريق خدمة تداول الأسهم، أو يمكن التداول من خلال منتجات الرافعة المالية ومن ضمنها العقود مقابل الفروقات (CFDs).
- التركيز على اختيار السهم المراد: يمكن الاختيار بين عدد كبير من الأسهم والصناديق الاستثمارية التي تتخطى العشرة آلاف، وذلك من خلال الأداة الخاصة بنا لمراقبة الأسواق (market screener).
- فتح حسابك الحي مع IG: عليك تعبئة نموذج الطلب البسيط لفتح حساب لتتمكن من خلاله تداول عقود الفروقات، أو ليمكنك من تداول الأسهم.
تعرّف على كيفية عمل سوق الأسهم
يتشابه سوق الأسهم والمزاد في الطريقة التي يعمل بها كلًا منهما، فتتم مفاوضات بين كل مشتري وبائع على الأسعار، ويتم الاتفاق على السعر المناسب لكل طرف منهم ويتم مبادلته بالأصل، وهو يتمثل في الأسهم الخاصة بالشركات.
- يسعى رجال الأعمال لزيادة رأس مال شركاتهم والتوسع والتطوير، فيتم إدراج الأسهم الخاصة بشركة عن طريقة عملية الطرح العام الأولي (IPO)، وتصبح بعد ذلك أسهم هذه الشركة عامة، ويتمكن كل مستثمر سواء كان هذا المستثمر فرد أو مؤسسة في التداول لأسهم الشركة.
- سيشتري أسهم هذه الشركة كل من يرى أنها ستحقق تطورًا كبيرًا ونمو اقتصادي سريع، لأنها ستكون ذات سعر منخفض عند شرائها ويحققون أرباحًا هائلة منها بعد ذلك، وإذا اعتقد بعض الأشخاص تدهور الحالة الاقتصادية لأسهم الشركة سيلجأون لبيع أسهمهم بأسرع وقت حتى يتفادوا الخسارة ويحققوا ما يمكن تحقيقه من الأرباح.
- يتمكن من التداول كل من سجل بالفعل للتداول المباشر في سوق البورصة، وإذا لم تكن مسجل فستلجأ لوسيط في البورصة تتمكن من التداول عن طريقه فيمكنك التداول بالرافعة المالية وفي هذه الحالة سيكون محولك مكان الوسيط، ويعمل المحول على فتح وغلق المراكز وفقًا لتعليماتك التي حددتها، ويتم حاليًا إتمام أكثر تداولات التجزئة للأسهم عن طريق منصات التداول الموجودة على الإنترنت وتتم الصفقات بطريقة ناجحة.
ما الذي يُحرك سعر الأسهم؟
الشركة هي من تحدد السعر المدرج للأسهم في سوق البورصة ويسمى سعر الاكتتاب العام، ويتغير السعر بعد ذلك نتيجة التغير الحادث في العرض والطلب للأسهم.
- الأسهم الخاصة بالشركة يكون العرض عليها محدود، تتمكن الشركة من إصدار عدد أكبر من الأسهم الخاصة بها، أو بدلًا من ذلك تستطيع شراء الأسهم مرة أخرى من المستثمرين؛ وذلك لتقليل عرض الأسهم، ورغم ذلك فإن عدد كل سهم متداول يكون محدد ومعروف.
- يتوقف سعر السهم على العرض والطلب، فعندما يحتوي السوق على عدد مشتركين أكبر من البائعين فسيزداد الطلب رغم قلة العرض، وينتج عنه زيادة وارتفاع كبير في سعر السهم.
- والعكس صحيح فعندما يتوفر عدد بائعين أكبر من المشترين فسيزيد العرض مقابل انخفاض الطلب ويقل سعر السهم.
يتغير الطلب على الأسهم في كل فترة زمنية، وتوجد عدة أسباب لهذا التغير وهي:
- تقارير الأرباح: تصدر كل شركة تقارير مرحلية لأرباحها بعد كل ربع سنة، وتصدر كل سنة تقرير كامل، ويستفيد المتداولين والمستثمرين من هذه التقارير في معرفة إيرادات الشركة وأرباحها وعوائد أسهمها؛ ليتمكنوا من الدراسة والتحليل.
- بيانات الاقتصاد الكلي: تؤثر الحالة الاقتصادية للشركة على نموها، كما أن إصدارات البيانات كمبيعات التجزئة والناتج المحلي الإجمالي (GDP)، من العوامل المؤثرة على سعر الأسهم، ويرتفع سعر السهم عندما تكون البيانات ذات قوة، وإذا كانت هذه البيانات ضعيفة سيؤدي لانخفاض السعر.
- سعر الفائدة: عندما يرتفع معدل سعر الفائدة فيكون الطلب على شراء الأسهم أقل لتنخفض الاستثمارات بسوق الأسهم، إذ يتجه الأفراد لادخار الأموال بدلًا من المخاطرة برأس المال، لذلك يجب معرفة أنه كلما ارتفع سعر الفائدة المحدد من خلال البنك المركزي فينخفض الطلب.
- معنويات السوق: أسعار الأسهم لا تعتمد بشكل ثابت على التحليل الأساسي، وتكون النظرة العامة للأفراد والمستثمرين والمشاركين في التداول لأحد الأسهم من العوامل الهامة فقد تؤثر على تقلب الطلب، وبهذه الطريقة تتكون فقاعات المضاربة.
اعرف الفرق بين شراء الأسهم والمضاربة على أسعارها
- يجب فهم الفرق بين طريقة شراء الأسهم وطريقة التداول لتحركات سعر السهم قبل البدء في فتح مركز لأحد الأسهم.
- ويعتبر الاختلاف بين الطريقتين هو الفترة الزمنية التي يتم فيها حفظ المراكز، وطرق تحقيق الأرباح.
شراء الأسهم
- يشتري المتداولون الأسهم طامحين في ارتفاع سعرها ومن المحتمل بيعها بعد ذلك لاكتساب الأرباح، تعتبر هذه الطريقة من الطرق التقليدية للشراء بسعر أقل والبيع بسعر أعلى، وهي تعرف بالشراء (long).
- يقوم عدد من المتداولون بفتح مراكز الأسهم لمدة زمنية طويلة؛ وذلك لتحقيق ربح من التغيير في سعر السهم ومن مدفوعات الأرباح.
يمكنك مع IG شراء الأسهم من خلال
- التداول للأسهم وبذلك تستطيع أن تمتلك السهم، لأنه في الغالب يكون الشراء هو المتاح فقط ولكن عند دفع قيمة الأسهم تمنحك أرباحًا أعلى.
- التداول للصناديق الاستثمارية التي تتداول في البورصة، فتستطيع من خلالها امتلاك أكثر من سهم في المرة الواحدة مثل قطاعات كاملة ومؤشرات.
المضاربة على سعر السهم
يقوم المتداولون باستخدام منتجات مشتقة تأتي قيمتها من السعر الأساسي للسوق، لذلك لا يشترط امتلاك المتداول للأسهم، وبالرغم من عدم تمكن المتداولين من تحقيق أرباحهم وحقوقهم مثل المساهمين، ولكن يمكنهم فتح مراكز لاكتساب الأرباح من الأسعار المرتفعة والمنخفضة، يحتفظ أغلب المتداولين بالمراكز للمدى القصير والمتوسط، الانتباه لتحركات السوق الصغيرة.
يمكنك مع IG مداولة الأسهم من خلال:
- تداول العقود في مقابل الفروقات حيث تتمكن من شراء وبيع الأسهم بشكل عام على المكشوف.
- وتداول أسهم محددة قبل أو بعد الساعات المحددة للتداول، وستتم المداولة على الرافعة المالية.
قم ببناء خطة لتداوُل الأسهم
- بناء خطة جيدة للتداول ستفيد بدرجة كبيرة في تداول واستثمار الأسهم.
- حيث تحدد هذه الخطة نقاط مهمة كقيمة رأس المال الموجود ودرجة المخاطرة به والأهداف من هذا التداول.
- تهدف خطة التداول أن تكون خطة عقلانية بعيدة عن المشاعر في اتخاذ القرار، وتوفر الخطة عن الفتح والإغلاق للمراكز عدد من الهياكل.
افهم المخاطر والتكاليف
المخاطر تقل كلما انخفض عدد الأسهم حيث يكون الخطر على النفقة الأولية، فعند استثمار ألف دولار يتم خسارة الألف دولار فقط، وسوف تحصل الرسوم عند الفتح والإغلاق للمركز.
- يُلزم أغلب الوسطاء رسوم عالية على المستثمرين، ومن خلال IG تستطيع أن تداول أسهم أمريكية بدون دفع أي رسوم وتصل إلى ١٠ تداولات في الشهر، ويتم دفعها بداية من ثماني جنيهات إسترلينيه.
- عقود الفروقات الرافعة المالية التي تمكن المتداول من فتح مركز بجزء قليل من السعر المطلوب، وتزداد الأرباح من الرافعة المالية ورغم ذلك قد تؤدي للخسارة.
يمكن استخدام بعض الأدوات للحد من المخاطر مثل:
- طلب لإيقاف الخسائر، وهو ما يمكن المتداولين من إيجاد نقطة محددة يغلق التداول المتحرك ضدها.
- التوقعات المتدرجة والعادية التي قد تتغير بالانزلاق، عندما يؤثر التقلب بالأسواق على الاختلاف بين السعر الذي تريده والسعر الذي يستطيع مزود لإتمام التداول به.
- يمكنك أن تتجنب الانزلاق من خلال تقديم طلب الإيقاف المضمون للخسائر وهو ما لا يفعله مزودين غيرك، ويرجى العلم أنه لا توجد أية رسوم مفروضة.
- من قبل IG لاستخدامك التوقف المضمون، وتوحد فقط تكلفة قليلة تدفع بعد تشغيل التوقف.
- مثال لذلك: على افتراض رغبتك في شراء ١٠٠٠ سهم لأحد الشركات محددة بسعر ١ دولار للسهم لتفتح تداول تقليدي مع أحد الوسطاء بالبورصة، سيتطلب منك دفع ١٠٠٠ دولار غير شامل عمولات أو أي رسوم.
- إذا قد تم فتح التداول مع مزود روافع مالية فقد كان يتطلب منك متطلبات هامش تقدر بحوالي ٢٠ بالمائة لنفس الأسهم، وسوف يكلفك ١٠٠٠ دولار، وسيتم فتح المركز ب ٢٠٠ دولار فقط تقريبًا.
قم بفتح حساب حي
يمكن تقديم طلب لفتح حساب حي تداول الأسهم أو عقود الفروقات من خلاله مع IG ، ويتم تقديم نفس الاستمارة للطلبين، ويمكن أن يتم فتح أول مركز لك من خلال اتباع الخطوات التالية:-
- تعبئة الاستمارة الموجودة على الإنترنت.
- الإجابة على بعض الأسئلة عن مدى خبرتك في المداولة.
- تقديم السندات المطلوبة.
- تقديم ما يثبت الهوية والإقامة.
- تحديد نوع الحساب الذي ترغب فيه (تداول عقود الفروقات – تداول أسهم).
- تمويل الحساب والبدء في المداولة بكل سهولة بأي وقت.
يمكنك فتح حساب تجريبي ما لم يكن لديك الخبرة الكافية للمداولة بالسوق الحي، ويمكن فتح حساب تجريبي لمداولة العقود في مقابل الفروقات، يكون هذا الحساب موجود به مبلغ افتراضي بحوالي عشرة آلاف دولار، ويمكن التدرب من خلالهم على تداول عدد كبير من الأسهم، وبعد التدريب ستحصل على الخبرة الكافية وتنتقل لامتلاك حساب حي
اعثر على فرصة لتداوُل الأسهم
تضم IG عدد كبير من أدوات المداولة وهي:
- أداة لمسح سوق الأسهم (Stock market screener)، يتم فرز كل سهم تبعًا للبلد والقطاع والمؤشر، ويتم الترتيب وفقًا لربحية كل سهم وقيمته السوقية.
- أداة للتحليل الفني عن طريق استخدام مخططات HTML5 التابعة لنا، وتحتوي على مؤشرات وهي ( بولينجر باند (Bollinger bands) ومؤشر القوة النسبية (RSI) والمتوسطات المتحركة).
- أخبار حول التداول وأفكار له، فينبغي جمع معلومات كافية عن الأسهم المراد مراقبتها والفرص الموجودة بالسوق من الكتاب والمحللين المهتمين بذلك
- تنبيهات التداول، وهو أن تنشأ إشعارات تصلك عندما يتحرك سعر السهم بقسمة محدد.
قم بفتح ومراقبة وإغلاق مركزك الأول
- يتم فتح أول مركز لك بعد اختيارك للسهم والتركيز عليه، للشروع في تداول الأسهم فيجب اتخاذ القرار حول شراء السوق (buy) وفتح مركز شراء، أو البيع (sell) وتفتح مركز للبيع على المكشوف.
- بعد قيامك بفتح تداول تتمكن من إرفاق الطلبات لمركزك، ومن ضمنها طلبات التوقعات التي تقوم بإغلاق تداولك بشكل تلقائي عندما يتحرك سعر السوق ضدك بقيمة قد تم تحديدها سابقًا، وطلبات الحد ويتم من خلالها إغلاق مركزك عند تحرك السوق لصالحك.
- عند شرائك للسهم بطريقة مباشرة عن طريق خدمة تداول الأسهم لدينا ستستفيد من حقوق الملكية ومدفوعات الأرباح وزيادة سعر السهم المتوقعة بعد فترة طويلة.
- توفر المنصة مراقبة لجميع المراكز المفتوحة الخاصة بك خلال مساحتك الخاصة للعمل بالمنصة.
- وستتوافق الأرباح والخسائر الجارية مع سعر السهم الأساسي، وإذا قررت إغلاق تداولك تستطيع ذلك بالنقر على المركز المفتوح
- يمكن إغلاق المركز كاملًا عند التداول للأسهم، وذلك من خلال اختيارك بيع حصتك، وعند التداول يمكنك الضغط على زر الإغلاق، بعد إغلاق التداول سيحدد لك ربحك وخسارتك النهائية.
- تستطيع إغلاق مراكز بطريقة يدوية عند إنشاء مركز معاكس لتداول الأساسي، فعند فتح مركزك لشراء سهم فسوف تغلقه ببيعك نفس السهم وكذلك العكس.
ما هو الفوركس أو سوق صرف و تداول العملات الأجنبية؟
الفوركس FOREX كلمة مختصرة لمصطلح Foreign Exchange Market، وهو بمعنى سوق صرف العملات الأجنبية، وله رمز مختصر هو FX، ويعد الفوركس من الأسواق المالية المشهورة، وهو من الأسواق المالية الضخمة الذي يوجد به ملايين من المستثمرين والبنوك وصناديق الاستثمار ويتداولون عملات الدول بين بعضهم البعض، وذلك لأكثر من هدف الاستفادة من التغير في سعر صرف العملة وزيادة الربح بالشراء والبيع، وقد تطورت وعرفت تجارة الفوركس على الإنترنت وانتشرت سريعًا، ويعتبر سوق الفوركس غير محدد بحدود جغرافية وغير مركزي، ويقوم المستخدمين بالتداول عبر نظام OTC ، أو بتداول الأسهم خارج المنصة.
كيف بدأ سوق الفوركس؟ نشأة النقود
بدأ سوق الفوركس في البداية معتمدًا على نظام المقايضة، فكان الناس منذ قديم الزمن يتعاملون بنظام المقايضة لتبديل السلع نظرًا لعدم اختراع النقود في هذا الوقت.
- يعد نظام المقايضة هو حجر الأساس لنظام تداول العملات، وبعد ذلك بدأ الناس في تداول السلع الثمينة مثل الأحجار الكريمة.
- ويتم تحديد كل سلعة بما يقابلها من السلع الأخرى كتبادل اللحم في مقابل أربع قواقع.
- لم يمر وقت طويل حتى استبدلت هذه السلع بمعادن ثمينة مثل الذهب والفضة.
- ثم تم اختراع العملات الورقية واعتاد الناس على استخدامها بدلًا من الذهب والفضة. فتطبع النقود بما يعادل قيمة محددة من الذهب.
كم حجم التداول في سوق الفوركس؟
يعد سوق الفوركس أكبر سوق مالي بالعالم ويحتوي على أكبر حجم التداول والسيولة. وقد وصل في أبريل ٢٠١٩ إلى حوالي ٦,٦ تريليون دولار بشكل يومي بما يعادل ٢٥ ترليون ريال سعودي. لا يجوز وضع سوق الفوركس بمقارنة مع أي سوق آخر بالنسبة للسيولة لكل منهما. فمثلًا يعد سوق بورصة نيويورك أكبر سوق للأسهم بالعالم ورغم ذلك لا يتعدى التداول فيه عن ٧٠ مليار دولار بشكل يومي.
من يتداول في الفوركس؟ وما سبب سيولته الضخمة؟
يعد السبب في سيولة الفوركس الضخمة هو التداول من قبل فئات متنوعة مثل (بنوك الاستثمار- البنوك المركزية- الصناديق الاستثمارية- شركات الوساطة المالية- شركات إدارة الاستثمار- المتاجرين من الأفراد)، ويوجد عدد من المتاجرين لأغراض التحوط، وكان الإنترنت أحد أسباب زيادة السيولة لتطور وانتشار طرق التجارة عن بعد، وجود التسهيلات المالية التي تسهل المتاجرة بالفوركس، وهذا سبب في جذر عدد أكبر من المستثمرين يوميًا.
مميزات و عيوب تداول الفوركس، وهل تداول الفوركس مناسب لك؟
أهم المميزات لسوق العملات:
- السيولة المالية الضخمة وارتفاع حجم التداول.
- التداول عبر الفوركس نتوفر على مدار ٢٤ ساعة لمدة خمسة أيام بالأسبوع.
- سوق الفوركس غير مركزي وكذلك التداول فيه.
- يسهل متابعة أخبار العملة بسوق الفوركس.
- يمكن اكتساب الأرباح عند ارتفاع أو سقوط العملات.
- يمكن التداول بمبلغ مالي صغير عن طريق الروافع المالية.
- سهولة إنشاء حساب حي في سوق الفوركس.
عيوب سوق العملات:
- التقلب السريع ونشاط الأسعار فيه.
- درجة المخاطرة به عالية.
- ضعفه في الجانب الإشرافي والتنظيمي.
متى يمكن تداول الفوركس؟ أوقات عمل سوق الفوركس وساعات التداول
سوق الفوركس غير مركزي وليس له مقر أساسي يمكن التداول من خلاله، ويعمل عن طريق وسائل اتصال متعددة في العالم، وبالنسبة لساعات التداول بسوق الفوركس فهو يعمل ٢٤ ساعة يوميًا جميع أيام الأسبوع عدا يومي السبت والأحد فهم العطلة الرسمية لنهاية الأسبوع، لسوق الفوركس ٤ فترات يمر بها خلال التداول هما (فترة التداول الأمريكية- الأوروبية- الآسيوية- الأسترالية)، فيستمر التداول طوال فترات اليوم وذلك للتداخل بين الفترات واستمرارها لليوم الذي يليه.
ما هي العملات الموجودة في سوق الفوركس؟ وما معنى أزواج العملات؟
الفوركس سوق لتداول العملات الأجنبية المختلفة. ويوجد به عملات لأشهر دول العالم وأضخمها من حيث الاقتصاد. ويتم التركيز على ثماني عملات باعتبارهم الأهم والأكثر تداولًا في العالم وهذه العملات هي:
- الدولار الأمريكي USD – عملة الولايات المتحدة الأمريكية.
- اليورو EUR – عملة دول الاتحاد الأوروبي.
- الجنيه الإسترليني GBP – عملة بريطانيا.
- الين الياباني JPY – عملة اليابان.
- الدولار الأسترالي AUD – عملة أستراليا.
- الدولار الكندي CAD – عملة كندا.
- الفرنك السويسري CHF – عملة سويسرا.
- العملة النيوزلندي NZD – عملة نيوزيلندا.
التداول بنظام الأزواج في سوق الفوركس
يتم التداول في سوق الفوركس تبعًا لنظام الأزواج فتجمع كل عملتين مع بعضهما البعض بزوج واحد لتداول العملة مقابل العملة الأخرى.
- أي يتم بيع إحدى العملتين وشراء الأخرى، وبذلك يحتوي كل زوج على عملة أساس والأخرى مقابل.
- ولكل من هذه الأزواج سعر محدد يشير لسعر العملة الأساس الذي سيتم دفعه ليحصل المتداول على العملة الأخرى المقابلة.
- مثال: عندما تكون عملة الأساس هي اليورو والعملة المقابلة هي الدولار فيكون اسم الزوج يورو دولار.
- واحصل على واحد يورو سيتم دفع المطلوب 1.17189 دولار، وهذا يعني أن اليورو يعادل واحد دولار و ١٧ سنة.
ما هي أساسيات الفوركس التي تحتاج لمعرفتها قبل البدء في تداول الفوركس ؟
توجد بعض الأساسيات التي يجب التعرف عليها قبل لتتمكن من التداول بسوق الفوركس وهذه الأساسيات هي:-
- أزواج العملات التي يتم تداولها بالفوركس ومعناها.
- السبريد أو فرق سعر الشراء والبيع أو الفارق السعري.
- ماذا تعني النقطة أو PIP وطريقة حساب الربح والخسارة في سوق الفوركس؟
- أساليب وطرق البيع والشراء وحجم الصفقات والعقود بسوق الفوركس.
- ماذا تعني الرافعة المالية والهامش أو المركز في سوق الفوركس؟
- ماذا يعني نداء الهامش Margin Call أو ما هو تسييل الصفقات Stop Out.
كيف تبدأ في تداول العملات ؟
يمكنك الشروع في تداول العملات بالأسواق الضخمة بطريقة سهلة وبسيطة عن طريق إنشاء حساب استثماري في أي من شركات الفوركس أو أحد شركات الوساطة المالية، ويمكنك التداول برأس مال صغير من خلال شركات الوساطة لتوفير التسهيلات بها ووجود الرافعة المالية أو التداول بالهامش، وليستطيع الفرد التداول بسوق الفوركس عليه معرفة بعض الأشياء مثل:-
- معرفة الأساسيات والمصطلحات للتداول بسهولة في سوق الفوركس.
- دراسة الأسهم للمبتدئين وطريقة التداول على منصة الفوركس.
- وضع خطة محكمة للتداول في سوق الفوركس.
- معرفة طريقة تحليل تحركات وتغيرات الأسعار بالفوركس والعملات.
- دراسة كيفية إدارة رأس المال الخاص بك في الفوركس.
- إنشاء حساب تجريبي بشكل مبدئي والتداول به قبل المغامرة بأموالك.
- إنشاء حساب حقيقي واختيار وسيط جيد.
هل تداول العملات مربح؟ و ما هي مخاطر تداول العملات؟
يمتاز تداول العملات بالمرونة على عكس تداول الأسهم من حيث المخاطرة، ويمكن تحقيق مكاسب مرتفعة جدًا إذا قرر المتداول زيادة درجة المخاطرة في سوق العملات، وبسبب أن تداول العملات يكون في أغلب الأوقات عن طريق الروافع المالية وهو نظام تتضاعف فيه حجم الأموال المتداولة بالنسبة لقيمتها الحقيقية ولذلك يكون فيه خطورة كبيرة على الاستثمار في أسواق العملات، لذلك يجب عدم المخاطرة الكلية بالأموال التي تحتاجها فعليك أولا التداول بأموال فائضة عن حاجتك حتى تتعلم التداول بشكل صحيح.
أفضل 5 نصائح هامة لتداول الأسهم للمبتدئين
تداول الأسهم للمبتدئين قد يكون من الأمور الصعب فهمها وتحقيق المكاسب منه. لذلك فإن النصائح التي نستعرضها لكم من شأنها تقليص فرص الخسارة ومساعدة وتعليم الأسهم للمبتدئين، وهذه النصائح كالتالي:
- البحث عن وسيط لتداول الأسهم يكون موثق وله ترخيص.
- ويوجد الكثير من الوسطاء يمكنك اختيار منهم بموقع ثقة.
- عليك أن تتعلم طرق التداول من خلال الوسيط.
- تعلم طريقة تحليل الأسواق وقراءتها.
- فهم ودراسة الاستراتيجيات الحديثة وآلية تطبيقها.
- الابتعاد عن العواطف في اتخاذ القرارات.
- للمبتدئين في التداول عليهم مراجعة ودراسة شركات التداول والبدء بحساب تجريبي.
التعلم والتطور سمة المتداول الناجح
التعلم والتعليم من أهم أمور الحياة وهما أحد عوامل النجاح. وتعلم تداول الأسهم للمبتدئين يكسب المتداول الخبرة الكافية للمخاطرة في سوق الأسهم.
- ويأتي السؤال الذي يبحث عنه الكثير من الأفراد كيف ادخل سوق الأسهم للمبتدئين. فيجب التعرف على الأسس التي يبنى عليها التداول والطرق الصحيحة لدخول أسواق الأسهم.
- تداول الأسهم والفوركس والتداول عبر الإنترنت من المجالات التي تبنى على أسس علمية ومعرفية ولا يكون النجاح فيها بالحظ ولا بالعشوائية.
- يمكنك القراءة في كتاب الأسهم للمبتدئين ويوجد العديد من الكتب الأخرى عن الاسهم للمبتدئين مثل كتاب تعلم تجارة الاسهم للمبتدئين ممتاز جدا.
- ويزودك بالعديد من المعلومات التي توضح كيفية تعلم الاسهم للمبتدئين من الصفر.
- المتداول الناجح عليه أن يتأكد أن الاستثمار في نفسه أولًا هو أهم أسباب النجاح ونى الأرباح الحقيقية في سوق تداول الأسهم.
- استغلال بعض الوقت في تعلم الاستثمار في الاسهم للمبتدئين داخل الأسواق.
- وبناءً عليه معرفة وتطبيق الاستراتيجيات التي تم تعلمها، وتعليم تداول الأسهم للمبتدئين ليس بالأمر الصعب.
- فقد وفرت العديد من شركات الوساطة عدد من المناهج التعليمية المتناسبة مع جميع المستويات رغم اختلاف المهارات لدى كل منهم وأكثر من دورة للمبتدئين في الأسهم.
- المتداول الطموح يسعى طوال الوقت لتعلم المزيد والارتقاء بمستواه العلمي.
- ليصبح خبير في سوق التداول ويتحول من متعلم إلى معلم لتداول الأسهم للمبتدئين.
- ليتمكن من التعامل مع المخاطر التي تواجهه بطرق علمية فعالة.
- ويتمكن من فتح أكبر الصفقات وزيادة العائد الذي يحققه من خلالها.
فهم استراتيجيات التداول واختيار الأنسب بينها
قد ذكرنا فيما سبق أن تداول الأسهم بعيد عن العشوائية والحظ. ويكون شرح تداول الأسهم للمبتدئين يكون مبني على طرق علمية، فيجب الدراسة العميقة لتداول الأسهم.
- يجب أن تكون الاستراتيجية المبني عليها التداول تم تأسيسها على حقائق ومعلومات وعلمية.
- ويوجد نوعان من التحليل هو تحليل فني وأساسي ويجب تعلم دورة أسهم للمبتدئين وطريقة تحليلها؛ ليسهل عليك تحليل الأسواق فيما بعد.
- يمكنك بعد ذلك تبني استراتيجية تتناسب للبدء في التداول في الأسواق وتحقيق المكاسب من خلالها.
- وتكون الاستراتيجية بها خطط مدروسة بحكمة تؤدي للزيادة في الأرباح وفتح الصفقات الناجحة.
فيما يلي عدد من النصائح التي نقلت من أصحاب الخبرات لتستطيع بناء الاستراتيجيات الناجحة للتداول وهي:
- القراءة والتعمق في الاستراتيجيات ومعرفة مضمونها وأهم ما يميزها التداول الاجتماعي واليومي وطويل الأمد وكذلك القصير الأجل.
- دراسة الأدوات الموجودة في المنصة التي تتعامل عليها وتجميع كافة البيانات المتعلقة بها.
- ومعرفة طرق استخدامها للوصول للاستفادة القصوى منها.
- تحديد الأسهم المرغوب في الاستثمار بها وتشغيل تنبيهات لها لمعرفة أي فرصة جديدة لعقد صفقات بها.
- حدد أوامر الإيقاف للربح والخسارة والنقاط التي تؤدي للخروج للتحكم في المخاطر.
- والتصرف بطرق فعالة بها والابتعاد عن الخسارة.
- أدوات التحاليل من الأشياء المهمة التي يجب أخذها بعين الاعتبار لتتعرف من خلالها على اتجاه سعر الاسهم والتغيرات التي ستحدث لها في المستقبل.
- يجب أن تكون الاستراتيجية الخاصة بك فيها شيء من المرونة لتستطيع التعديل فيها وفقًا للنتائج.
اختر وسيط تداول موثوق وإبداء بمبلغ صغير أو متوسط
وسيط التداول من الأساسيات في سوق الأسهم، ويجب أن يكون الوسيط الذي تتعامل معه موثوق به. ويجب أن يكون هذا الوسيط مرخص كما ذكرنا سابقًا.
- لتعلم المضاربة في الأسهم للمبتدئين بدون خسارة كبيرة عليهم البدء برأس مال صغير أو متوسط.
- ولكن يجب أن يكون هذا المبلغ يسمح لك في التمكن من دخول سوق الأسهم بطريقة سهلة.
- تكون قيمة المبلغ الذي يبدأ به المتداول في سوق الأسهم مبني على الخبرة التي لديه.
- فإذا كان هذا المتداول مبتدئ في التداول فأفضل مبلغ يبدأ به هو ٢٥٠ دولار.
- وإذا كان المتداول ذو خبرة متوسطة يرتفع المبلغ ليكون عشرة آلاف دولار.
- ويزداد المبلغ أكثر عندما يكون المتداول في سوق الأسهم متمرس فيكون المبلغ ١٠٠ ألف دولار.
- ويجب على المبتدئين إنشاء حساب تجريبي كبداية لهم ليكتسبوا خبرة كافية تمكنهم من التداول عبر حساب حقيقي.
هل كل شركات التداول بالأسهم موثوقة؟
نظرًا لكثرة وزيادة المتداولين الرقمين للأسهم ظهر العديد من شركات الوساطة التي ليس لها أي مصادر موثوقة. ويمكن التأكد من وضعها القانوني من خلال مراجعة تراخيصها. ويمكن تفادي الشركات المحتالة باختيار شركات ذات سمعة طيبة في مجال الأسواق المالية. وذات خبرة في الصفقات الناجحة ويجب أن تتعلم من خلالها شرح الأسهم للمبتدئين.
ما هي أسس اختيار أفضل شركة لشراء أسهمها؟
توفر منصات تداول الأسهم العديد من البورصات العالمية وعدد لا متناهي من الشركات الرائدة. ويجب معرفة أسس اختيار الشركات والأسهم وتعد أهم هذه الأسس ما يلي: –
- معرفة الاتجاه السائد للأرباح.
- تقييم الشركة وفقا لترتيبها التنافسي والمركز المالي لها.
- المقارنة بين بيانات الشركة المرغوبة في الشراء بها وبين الشركات المنافسة لها.
- تحليل أوضاع الشركة وفقًا لمدى قوتها على الصمود والقيمة السوقية لها.
طريقة تداول الأسهم السعودية للمبتدئين
دخول سوق الأسهم السعودية للمبتدئين ليس بالأمر الصعب لأن تداول الأسهم السعودية للمبتدئين بشكل عام ليس من الأمور المعقدة، لكن يجب تعلم الأسهم السعودية للمبتدئين أولًا حتى تكتسب الخبرة وتستطيع أن تحقق أرباحًا.
توجد العديد من الدورات التعليمية لشرح الأسهم السعودية للمبتدئين، ويجب البدء بتداول مبلغ صغير ثم بعد ذلك زيادة هذا المبلغ.
السوق الأسهم الأمريكي للمبتدئين
البورصة الأمريكية بها فرص لا حصر لها لصناعة الأرباح من الأسهم. ولكن يجب التدرب على التداول في سوق الأسهم الأمريكية للمبتدئين حتى لا تتعرض للخسارة. وعليك البدء بالمضاربة أو الاستثمار على حسب مدى القوة المالية للشركة. ثم تحليل البيانات المالية لهذه الشركة، وعليك التعلم أولًا بحساب تجريبي.
تعرف ايضاً علي: أسهم بترو رابغ – سهم بنك الجزيرة – سهم بن داود – سهم الخليج للتدريب
